Zašto su uzajamni fondovi prikladni za većinu investitora? - SmartMoney News

Zašto su uzajamni fondovi prikladni za većinu investitora?

Kao što je Sarah Newcomb odlično napisala za Morningstar.com: “Zamislite da investirate sav svoj novac u kompaniju koja razvija lijek za rak, a zatim konkurentska kompanija razvije taj lijek i patentira ga. Ili zamislite da vi i vaš prijatelj investirate svu svoju ušteđevinu u razvoj kompanije koje propadne unutar godinu dana.”

Svaki put kada investirate u samo jednu investiciju, vaš će uspjeh  ovisiti o samo jednoj investiciji. Ako ste u nedoumici, onda rasporedite sredstva.

Ekonomski ciklusi i tehnološki razvoj uvijek će utjecati na fluktuacije na tržištima. U ovim izazovnim vremenima u prednosti su trgovci osnovnim robama široke potrošnje, a u dobrima vremenima trgovci luksuznim dobrima. Kako dionice rastu, obveznice postaju manje atraktivne i obrnuto. Iz tog razloga mi stručnjaci uvijek naglašavamo važnost diversifikacije. Unatoč svim znanjima i informacijama, mi ipak nismo vidoviti… nitko vam neće moći točno predvidjeti preokret trenda ili trenutak kada će tržište “eksplodirati” prema gore; da to znamo, ne bismo ni mi morali raditi, a ni vi ne biste čitali ovaj zapis.

Diverzifikacija znači dodavanje nekoliko različitih investicijskih klasa u vaš investicijski portfelj. Tako dolazite do nekog prosječnog tržišnog povrata i smanjujete rizik da jedna promašena investicija negativno utječe na vašu financijsku situaciju.

Lakše bi bilo reći da kupite po nekoliko dionica 100 različitih poduzeća različitih branši, jer biste na to morali potrošiti puno novca, kako vam troškovi ne bi “pojeli” povrat koji biste ostvarili u narednom razdoblju godine. Upravo zato na tržištu postoje uzajamni fondovi u kojima ne samo da odjednom možete pristupiti desecima različitih udjela kompanija, već možete birati između različitih sektora, regija… a pritom o odabiru investicije brinu stručnjaci.

Uzajamni fond je udružena imovina većeg broja vlasnika – investitora. Investiranim sredstvima kupujete određeni broj jedinica uzajamnog fonda. Jedinice možete u bilo kom trenutku prodati natrag u uzajamni fond i povući svoju ušteđevinu. Uzajamni fond je u vlasništvu svih investitora koji su uložili svoj novac u njega. Novac investitora raspršen je u vrijednosnim papirima u podjednakim omjerima u kojima je raspršena cjelokupna struktura investicije zajedničkog fonda. Uzajamni fondovi namijenjeni su prvenstveno investitorima koji žele svoja raspoloživa sredstva investirati u kupnju dionica dioničkih društava i drugih vrijednosnih papira, ali nemaju dovoljno znanja i vremena da to urade sami. Stoga će investiranje sredstava povjeriti upravitelju uzajamnog fonda, koji se diversifikacijom investicije pobrine za sigurnost investicije.

Unatoč napisanom, investitorima ne savjetujem samostalno investiranje,  te preporučujem da se prvo obratite stručnjaku koji će vam pomoći odrediti odgovarajući omjer između pojedinih fondova. Pritom vam možemo pomoći mi, stručnjaci Smart Money Solutions, d.o.o.

Scroll to Top

Prijavite se na bezplatne vijesti

Primajte tjedni pregled financijskih tržišta na svoj email